Узнать цену работы
Статьи по теме

Преступления в сфере банковской деятельности

Список существующих преступлений

Перечень нарушений при выдаче кредитов

Особенности преступности в банковской сфере

Список существующих преступлений

Банковская деятельность является одной из ключевых сфер в экономике любого современного государства. Поэтому если осуществляются неправомерные действия в данной системе, то это оказывает дестабилизирующее влияние на ее общую работу. К главным преступления относят:

  • Намеренные действия банка, которые привели к банкротству;
  • Отсутствие действий и невыполнение собственных обязательств, направленных на предотвращение банкротства.

Банк является составным элементом, участвующим в реализации денежно-кредитной политики Центрального банка. В процессе своей работы он берет на себя обязательства по исполнению договорных отношений со всеми участниками рынка. В случае их неисполнения возникает реальная угроза потерять финансовые активы.

Для банковского сектора опасны такие формы экономических преступлений:

  • Проведение нечестных сделок в которых участвуют банки и их клиенты;
  • Коррупционные операции, связанные с выводом банковских активов, получением инсайдерских сведений и пр.;
  • Отсутствие регулирующих процедур по обналичиванию денежных средств;
  • Создание условий для начала процедуры банкротства;
  • Отсутствие необходимых лицензий на осуществление определенной банковской деятельности.

Происходит увеличение хищений средств с помощью поддельных документов, получение незаконных кредитов на выгодных условиях, присвоение активов менеджерами банков, легализация денежных средств.

Наибольшее количество махинаций связано с кредитными операциями.

Перечень нарушений при выдаче кредитов

При формировании кредитов могут происходить следующие незаконные манипуляции:

  • Получение денежных средств в личное пользование посредством оформления кредитного договора на подставное лицо. Данная манипуляция наиболее часто используется теми сотрудниками банка, которые корыстно используют свое положение для личной выгоды. Для этого они собирают сведения в виде документов у потенциальных заемщиков банка и при рассмотрении заявки незаконно отказывают в предоставлении средств. После этого договор заключается без участия заемщика и без его согласия;
  • Использование несуществующих или подставных фирм для получения кредитного обеспечения на развитие;
  • Предоставление подложных документов с искаженными сведениями относящиеся к физическому лицу. В случае выдачи кредита по таким документам банк гарантировано потеряет средства;
  • Сокрытие достоверной информации по реальному финансовому положению претендента на кредит в виде юридического лица;
  • Предоставление возможности для получения государственного целевого кредита без наличия на это законных оснований, а также освоение полученных средств не по назначению.

Преступные операции при формировании кредитных договоров связаны с такими действиями:

  • Совершение неправомерных действий непосредственно сотрудниками банка;
  • Игнорирование установленных нормативов по банковским операциям;
  • Отсутствие проверочных процедур по обеспечению возвратности кредита, избирательные условия кредитования;
  • Установление заниженных параметров процентных ставок;
  • Отказ от проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности компаний, претендующих на выделение финансовой помощи;
  • Отсутствие обоснований на выдачу ссуд физическим лицам.

Большое количество неправомерных действий в банковских структурах является негативным фактором для их собственного развития. Они могут потерять потенциальных клиентов, получить отказ в государственной поддержке. Выявление нарушений в работе банковских структур оказывает разрушительное действие на стабильное функционирование финансовой системы в целом.

Особенности преступности в банковской сфере

Существуют некоторые закономерности, которыми обладают преступные действия в банковской системе:

  • Высокая интенсивность преступных методов;
  • Создание негативного отношения к работе банковских структур;
  • Проявление преступности во всех сферах банковской деятельности;
  • Высокий уровень скрытых махинаций и сложность их выявления.
Узнать цену работы
Узнай цену
своей работы
Нужны оригинальность, уникальность и персональный подход?
Закажи свою оригинальную работу
УЗНАТЬ СТОИМОСТЬ